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近日，中證金牛2023年二季度凈值型銀行理財產(chǎn)品評價結果公布，共有來自37家理財機構的285只產(chǎn)品獲一年期金牛5星評價。

根據(jù)中證金牛的介紹，“5星產(chǎn)品是按照金牛銀行理財產(chǎn)品評價體系篩選出的業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異的產(chǎn)品，代表著銀行理財產(chǎn)品的最高水平”。本次評選獲此殊榮的產(chǎn)品大多為固定收益類、現(xiàn)金管理類，混合類僅有6只。而這6只被評為金牛5星的混合類產(chǎn)品中，竟然有5只屬于同一個產(chǎn)品系列——光大理財陽光橙安盈。這不免讓人好奇。

根據(jù)評選介紹，金牛5星產(chǎn)品是按照金牛銀行理財產(chǎn)品評價體系篩選出的業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異的產(chǎn)品。該評價體系由清華大學設立的“中國社科院金融法律與金融監(jiān)管研究基地和交叉核心院”金融數(shù)據(jù)和模型實驗室提供學術支持，金牛金融研究中心、新華網(wǎng)金融中心和銀行理財40人論壇聯(lián)合進行發(fā)布。對于固收類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品分別進行綜合評價和排名，分類排名前10%的產(chǎn)品才可評為金牛5星產(chǎn)品。而對于混合類產(chǎn)品的評價維度主要有三個，一是產(chǎn)品期間收益率，二是下行風險，三是最大回撤率，顯然，陽光橙安盈系列在這三個方面均有出眾的綜合實力。

無獨有偶，今年4月，普益標準根據(jù)公開渠道披露的數(shù)據(jù)，選取各理財公司3月存續(xù)的、近6月最大回撤排名前三的混合類&權益類公募凈值型人民幣理財產(chǎn)品，對其近六個月最大回撤進行排名（近六個月最大回撤由普益標準計算得出），推出“理財公司最大回撤排名榜單”，前三名也被光大理財6款陽光橙安盈系列產(chǎn)品包攬。其中“陽光橙安盈2號(15M定開)”、“陽光橙安盈增強季開3號H”、“陽光橙安盈增強季開2號I”和“陽光橙安盈1號”并列排名第一，近6月最大回撤都為0.0000%，均未發(fā)生回撤，近6個月年化收益率同樣表現(xiàn)亮眼，體現(xiàn)出了較好的風險控制和收益獲取能力。

陽光橙安盈系列的出色表現(xiàn)，一方面離不開光大理財整體的投研能力。本次評選中，光大理財是唯一各種類型都有產(chǎn)品上榜的理財機構，上榜產(chǎn)品總數(shù)也位列前五。而此前，光大理財?shù)耐顿Y能力也多次獲得行業(yè)認可。在普益標準2022年度《全國282家銀行理財能力排行榜》中，光大理財收益能力在銀行理財公司中排名第一，也是唯一一家所有指標都排名前五的全國性理財機構。

另一方面，陽光橙安盈系列的出色表現(xiàn)或與其自身的產(chǎn)品設計及投資策略緊密相關。據(jù)光大理財產(chǎn)品介紹，陽光橙安盈系列雖然為混合類產(chǎn)品，但是主要投資于國內市場的固定收益類資產(chǎn)及類固定收益屬性的權益類資產(chǎn)（優(yōu)先股、股票分級受益權等）。也就是說，陽光橙安盈是主投優(yōu)先股的理財產(chǎn)品系列。優(yōu)先股在分配股息、分配剩余財產(chǎn)方面本身較普通股股東具有優(yōu)先權，且目前存量優(yōu)先股發(fā)行主體集中于中大型、高評級銀行，股息償付能力高，對比隨時根據(jù)公司經(jīng)營狀況調整股息的普通股，優(yōu)先股更具有穩(wěn)定性，其在下行風險、控制回撤方面自然就更有優(yōu)勢。目前陽光橙安盈系列已發(fā)產(chǎn)品風險等級評定均為二星級（較低），受到不少偏好穩(wěn)健的投資者的歡迎，截至2023年8月8日，系列產(chǎn)品規(guī)模合計已超過400億元。

根據(jù)中證金牛5星產(chǎn)品評選結果，我們不難發(fā)現(xiàn)，優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品較多，出類拔萃的混合類還是相對較少。陽光橙安盈系列的突出表現(xiàn)，既為廣大投資者提供了理財新選擇，也為混合類產(chǎn)品的發(fā)展提供了一個出色的案例。隨著理財行業(yè)的發(fā)展，相信未來會有更多優(yōu)秀產(chǎn)品涌現(xiàn)，為投資者的資產(chǎn)配置提供更加優(yōu)質、更加多元化的選擇。

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