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第一大股東恒大辟謠! 盛京銀行資產規模破萬億業績卻大幅下降

長江商報 | 2021-06-21 08:36:09

第一大股東恒大期成為輿論焦點,作為恒大板塊中重要成員的盛京銀行(2066.HK),也受到了市場熱議。

2019年末,恒大斥資132億元認購盛京銀行定向增發,使得對該行的持股比例回升至36.4%,坐實第一大股東地位。不過,在疫情影響下,這家東北地區規模最大城商行的業績表現卻不盡如人意。

2020年,盛京銀行實現營業收入162.67億元,同比減少22.6%,歸屬于該行股東的凈利潤為12.04億元,同比減少77.9%。截至2020年末,盛京銀行總資產超過萬億,不良率3.26%,較上年末的1.75%提升1.51個百分點;撥備覆蓋率114.05%,較上年末的160.9%下降46.85個百分點。

今年5月以來,恒大突然站上風口浪尖。特別是在盛京銀行相關分支機構因違規放貸問題被處以罰款552萬元,更加引發市場熱議。

不過,期恒大發布聲明表示,“我司生產經營一切正常,成立25年以來從未出現借款利息晚付、本金逾期歸還的情況”。對于與盛京銀行之間的傳聞,恒大亦表示,“我司與盛京銀行開展的金融業務,均符合國家的相關法律法規”。

恒大辟謠稱與盛京銀行的業務合法合規

針對期市場流傳商票逾期未兌付、與盛京銀行之間的資金往來等問題,恒大終于做出聲明。

日前,恒大集團發布聲明,其中就指出“針對我司個別項目存在極少量商票未及時兌付的情況,集團高度重視并安排兌付”、“我司與盛京銀行開展的金融業務,均符合國家的相關法律法規”、“我司生產經營一切正常,成立25年以來從未出現借款利息晚付、本金逾期歸還的情況”。

事實上,在今年5月份盛京銀行因違規放貸問題收到罰單之后,就有相關媒體對于盛京銀行通過直接或間接渠道輸血恒大地產集團的資金規模逾千億元,其中包括盛京銀行集中持有大量恒大的債券等方式,更有消息稱監管正在了解盛京銀行與恒大之間的資金往來。

5月13日,上海銀保監局發布行政處罰信息,盛京銀行上海分行、上海黃浦支行、上海長寧安龍支行、上海普陀支行因向關系人發放信用貸款、發放流動資金貸款變相用于股權投資、違規向“四證”不全的房地產項目發放貸款、發放并購貸款變相用于拍地保證金,以及在辦理銀行承兌匯票業務和發放固定資產貸款業務中嚴重違反審慎經營規則等問題,合計被處以罰款551.86萬元。

長江商報奔騰新聞記者注意到,作為東北地區規模最大的城商行,盛京銀行2014年末在香港聯交所主板掛牌,彼時該行第一大股東是沈陽國資委旗下的沈陽恒信國有資產經營集團有限公司。

公開資料顯示,恒大與盛京銀行首次產生交集則是在2016年。2016年年初,恒大僅在10天之內就耗資70億港元成為盛京銀行的大股東,持股比例9.96%。當年4月份,恒大通過股份受讓的方式獲得盛京銀行10億股內資股,總代價為100.168億港元。此時,恒大已經持有盛京銀行27.24%股份,成為盛京銀行最大股東。

但在2016年5月,恒大因觸及港交所關于“上市公司公眾持股水不得低于25%”的監管紅線,不得不出售盛京銀行5.77億股H股,占比9.96%,交易總價69.2億港元,使得持股比例降低至17.28%。

直至2019年6月,盛京銀行發布定增方案,該行向恒大發行共計30億股內資及H股。2019年末,此次定增發行完成后,恒大對于盛京銀行的持股比例提升至36.4%,坐實大股東地位,盛京銀行也成為恒大的關聯公司。此筆交易中,恒大共計斥資132億元。

截至2020年末,恒大通過其間接全資附屬公司恒大南昌直接持有盛京銀行32.02億股股份,占該行內資股總數的比例為49.59%,占該行總股本的36.4%。

盡管在盛京銀行的年報中,該行披露與恒大之間的關聯交易金額并不多,截至2020年末,恒大南昌在盛京銀行的存款余額為192.6萬元,較2019年末的2245.1萬元明顯減少,但與恒大之間在股權、人事等方面的深度綁定,隨著恒大陷入輿論漩渦,使得盛京銀行一并站在聚光燈下。盛京銀行及恒大如何消除這些市場質疑,長江商報記者也將持續關注。

資產規模已破萬億但業績大幅下降

在對盛京銀行展開投資時,恒大曾表示,公司看好盛京銀行的未來發展。鑒于該行目前有提升資本充足水的切實需求,公司作為該行第一大股東愿意承擔責任,決定參與本次增資拓股。

但從盛京銀行此后的業績表現來看,結果并不盡如人意。2020年,盛京銀行實現營業收入162.67億元,同比減少22.6%,歸屬于該行股東的凈利潤為12.04億元,同比減少77.9%,業績降幅之大,在A股及H股上市銀行中都較為少見。

對于業績下降,盛京銀行彼時表示,主要原因為受疫情影響,部分信貸客戶生產經營受困,還款能力減弱,以及考慮對存量資產的持續影響,該行相應增加了資產減值準備。同時該行貫徹落實紓困惠企、減費讓利和延期還本付息等相關政策,積極踐行社會責任,讓利實體經濟,以及受市場交易情況等因素影響,金融投資凈收益減少。

年報顯示,截至2020年末,盛京銀行資產總額1.04萬億元,較年初增加1.6%,發放貸款和墊款總額5470.63億元,較年初增長19.7%。

雖然貸款規模增長較快,但2020年盛京銀行的凈利差和凈利息收益率分別為1.55%、1.62%,同比下降0.04、0.14個百分點。報告期內,該行利息凈收入145.58億元,同比減少11%。

非利息收入中,2020年盛京銀行的手續費及傭金凈收入為6.89億元,同比減少40.4%,投資凈收益15.92億元,同比減少63.1%。

從資產質量上來看,截至2020年末,盛京銀行不良貸款率3.26%,較上年末的1.75%提升1.51個百分點;撥備覆蓋率114.05%,較上年末的160.9%下降46.85個百分點。其中,公司貸款(含票據貼現)和個人貸款不良率分別為3.63%、1.04%,較上年末分別增長1.75、0.17個百分點。

特別是個別行業的公司貸款資產質量惡化明顯,2020年末,盛京銀行在交通運輸、倉儲和郵政服務業,住宿和餐飲業、制造業等行業的公司貸款不良率已經分別高達15.58%、15.02%、7.1%。

考慮到宏觀環境不確定因素以及疫情對企業經營和資產質量的影響,盛京銀行加大了資產減值力度。2020年,盛京銀行資產減值損失為106.25億元,同比增長3.8%。

而在獲得恒大資金支持使得2019年末資本充足水提升后,2020年末,盛京銀行的資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為12.23%、11.07%、11.07%,較上年末分別減少2.31、0.41、0.41個百分點。

標簽: 盛京銀行 資產規模 大股東恒大 業績下降

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