繼海航集團(tuán)退出之后，鼎誠人壽的另一創(chuàng)始股東中國臺灣新光人壽也欲出清全部股權(quán)離場。這也意味著，鼎誠人壽將從一家合資險企變身為一家中資險企。
7月30日，鼎誠人壽公告稱，公司股東新光人壽擬將其持有的25%股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給紅豆集團(tuán)。同時，公司另一股東香江金控也擬將其持有的20%股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給江蘇永鋼集團(tuán)。
不僅如此，鼎誠人壽還決定以每股1元的價格擴大增加注冊資本金25億元，增資后，該公司注冊資本將由目前的12.5億元增至37.5億元。
鼎誠人壽表示，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案已經(jīng)獲公司董事、股東代表審議通過。該股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案也尚待監(jiān)管部門批準(zhǔn)。
股東陣容再生變
具體來看此次增資情況，現(xiàn)有股東柏霖資管參與此次增資，現(xiàn)有其他股東均不參與本次增資。而股權(quán)受讓方紅豆集團(tuán)、永鋼集團(tuán)以及擬引入的新投資人深圳市物資集團(tuán)均參與本次增資。
若上述股權(quán)變更及增資方案最終獲批，鼎誠人壽股權(quán)結(jié)構(gòu)將出現(xiàn)重大變化，由柏霖資管持股32.8%，成為該公司第一大股東，永鋼集團(tuán)持股25%為第二大股東，紅豆集團(tuán)持股16.53%為第三大股東，深圳物資集團(tuán)持股14%為第四大股東，其余三家股東因不參與增資，股權(quán)相應(yīng)被稀釋，持股比例均不足5%。
本報記者注意到，上述三家新股東中，通過股權(quán)受讓方式入局鼎誠人壽的紅豆集團(tuán)和永鋼集團(tuán)均為江蘇本地知名企業(yè)。
其中，江蘇永鋼集團(tuán)成立于1984年，總部位于江蘇省張家港市南豐鎮(zhèn)永聯(lián)村，經(jīng)過30多年發(fā)展，現(xiàn)在是一家以鋼鐵為主業(yè)，金融貿(mào)易、建筑建材、裝備制造、循環(huán)經(jīng)濟、新能源等多元產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的綜合性企業(yè)集團(tuán)。集團(tuán)2020年營業(yè)收入1010億元，在全國民營企業(yè)500強中排名第93位。
需要指出的是，這并非是永鋼集團(tuán)首次布局保險，早在2019年11月，永鋼集團(tuán)就通過股權(quán)受讓的方式獲得陽光保險集團(tuán)4.96%股權(quán)，2020年再度受讓部分股權(quán)后，其在陽光保險集團(tuán)的持股比例達(dá)到5.06%。
盡管永鋼集團(tuán)持有陽光保險集團(tuán)的股權(quán)比例并不高，但因陽光保險集團(tuán)股權(quán)較為分散，永鋼集團(tuán)已經(jīng)是其第四大股東。
與永鋼集團(tuán)相似的是，紅豆集團(tuán)同樣也是江蘇省知名企業(yè)，初創(chuàng)于1957年，公司從最初的針織內(nèi)衣，發(fā)展到紡織服裝、橡膠輪胎、紅豆杉大健康、園區(qū)開發(fā)商業(yè)地產(chǎn)四大領(lǐng)域。
入股鼎誠人壽同樣也非紅豆集團(tuán)首次布局保險業(yè)，其同時還是江蘇地方法人險企利安人壽以及紫金財險的股東，但持股比例都不高，分別為2.06%、0.84%。
而另一家通過增資空降鼎誠人壽的深圳物資集團(tuán)，則與鼎城人壽大部分股東相同，總部都在深圳市。據(jù)了解，該公司是一家大型物流企業(yè)，為中國物流與采購聯(lián)合會會員單位，以物流配送服務(wù)、倉儲運輸、燃?xì)庥推贰⑵嚒⑿滦徒ú摹⒚癖瑒《酒贰h(huán)保再生項目為經(jīng)營主體 ，注冊資本5.23億元，天眼查顯示，實際控制人為深圳市民營企業(yè)家陳祥發(fā)。
創(chuàng)始股東相繼離場
鼎誠人壽的前身是成立于2009年3月的新光海航人壽，由海航集團(tuán)和新光人壽共同出資設(shè)立，注冊資本5億元，二者各出資2.5億元。但該公司從未實現(xiàn)過盈利，2009-2018年間，合計虧損近8億元，5億元的注冊資本金很快虧損殆盡，伴隨著業(yè)務(wù)的推進(jìn)與費用支出，資金出現(xiàn)壓力的新光海航人壽在2012年就曾推動增資，2012年4月，該公司股東雙方曾同意增資5億元。其中，新光人壽增資款項2.5億元于2014年6月到賬，但海航集團(tuán)在未能履約增資計劃的同時卻斥資成立了渤海人壽，最終新光人壽劃回了增資款。
由于海航集團(tuán)不兌現(xiàn)增資，難以補充資金的新光海航人壽，償付能力一路下滑，在2015年跌至-179.71%。因償付能力充足率過低，原中國保監(jiān)會對新光海航人壽采取行政監(jiān)管措施，責(zé)令其從2015年11月起暫停增設(shè)分支機構(gòu)、停止開展新業(yè)務(wù)并盡快增資，這一停就近四年，導(dǎo)致該公司人才流失嚴(yán)重。
直到2018年10月，海航集團(tuán)獲批退出新光海航人壽股東之列，柏霖資產(chǎn)、香江控股等5家地產(chǎn)系新股東加入，注冊資本由5億元增至12.5億元。
增資后，海航集團(tuán)手中股權(quán)全部出清，新光海航人壽股東也由2家變更為6家。 其中，新光人壽、柏霖資管、香江金融、國展投資、樂安居及冠浦地產(chǎn)，分別持股新光海航人壽25%、20%、20%、14%、11%、10%。2019年6月，新光海航人壽正式更名為鼎誠人壽，柏霖資管也正式成為鼎誠人壽第二大股東。
2020年5月，鼎誠人壽公告表示：“綜合考慮公司資金需求及持續(xù)運營得需要，擬增資7.5億元，增資完成后，公司注冊資本將由12.5億元增至20億元。”
根據(jù)當(dāng)時的增資方案，由新光人壽出資1.875億元，香江控股出資2.5億元，柏霖資管出資2.5億元，深圳樂安居出資6250萬元，其余兩家股東深圳市國展投資和上海冠浦房地產(chǎn)不參與增資，無新增股東。增資后，鼎誠人壽將同時擁有三家并列第一大股東，新光人壽、香江金控、柏霖資產(chǎn)將分別持股25%。但這份增資方案至今未獲監(jiān)管放行。
然而，從經(jīng)營狀況來看，鼎誠人壽資本金又亟待補充。鼎誠人壽只好曲線救國，分別與柏霖資管和國展投資簽訂協(xié)議，并獲得兩家股東現(xiàn)金捐贈4.5億元、0.5億元，而捐贈資金計入資本公積。
今年6月29日，鼎誠人壽再現(xiàn)股權(quán)變動，新光金控公告稱新光人壽擬將鼎誠人壽25%股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給紅豆集團(tuán)，作價人民幣4.625億元。7月7日，鼎誠人壽按照監(jiān)管規(guī)定披露了這一消息，同時透露新的增資方案，當(dāng)彼時并未透露具體的增資方案內(nèi)容。直到7月30日發(fā)布最新公告，才正式揭曉其增資方案。
自2018年迎來新股東至今的三年里，鼎誠人壽也已組建了新的領(lǐng)導(dǎo)班子。來自柏霖資管的董事、總經(jīng)理李建成出任鼎誠人壽董事長;該公司副總經(jīng)理唐鶴飛也在今年三月正式被聘任為新一屆總經(jīng)理。
從戰(zhàn)略布局上看，李建成上任董事長后，鼎誠人壽曾對外發(fā)布2021-2023年發(fā)展規(guī)劃編制工作，并提出要打造百年老店，通過可持續(xù)發(fā)展的銷售隊伍，向客戶提供差異化、定制化的品牌保險產(chǎn)品和以醫(yī)養(yǎng)健康為核心、覆蓋全生命周期的多元增值服務(wù)。同時，以創(chuàng)新應(yīng)用科技為手段，賦能公司經(jīng)營管理、深入融合業(yè)務(wù)發(fā)展、驅(qū)動公司實現(xiàn)數(shù)字化經(jīng)營。以優(yōu)秀的投資團(tuán)隊形成有競爭力的投資管理能力。
從經(jīng)營狀況來看，2020年，鼎誠人壽實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入1.84億元，同比增長108.9%;但凈利潤虧損卻進(jìn)一步擴大，虧損金額由2019年的1.1億元擴大至1.6億元。近日，鼎誠人壽披露的二季度償付能力報告顯示，今年上半年，該公司實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入5.13億元，凈利潤-1.01億元，截至二季度末，其核心及綜合償付能力充足率均為372.35%。
