繼海航集團退出之后，鼎誠人壽的另一創(chuàng)始股東中國臺灣新光人壽也欲出清全部股權(quán)離場。這也意味著，鼎誠人壽將從一家合資險企變身為一家中資險企。
7月30日，鼎誠人壽公告稱，公司股東新光人壽擬將其持有的25%股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給紅豆集團。同時，公司另一股東香江金控也擬將其持有的20%股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給江蘇永鋼集團。
不僅如此，鼎誠人壽還決定以每股1元的價格擴大增加注冊資本金25億元，增資后，該公司注冊資本將由目前的12.5億元增至37.5億元。
鼎誠人壽表示，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案已經(jīng)獲公司董事、股東代表審議通過。該股權(quán)轉(zhuǎn)讓方案也尚待監(jiān)管部門批準。
股東陣容再生變
具體來看此次增資情況，現(xiàn)有股東柏霖資管參與此次增資，現(xiàn)有其他股東均不參與本次增資。而股權(quán)受讓方紅豆集團、永鋼集團以及擬引入的新投資人深圳市物資集團均參與本次增資。
若上述股權(quán)變更及增資方案最終獲批，鼎誠人壽股權(quán)結(jié)構(gòu)將出現(xiàn)重大變化，由柏霖資管持股32.8%，成為該公司第一大股東，永鋼集團持股25%為第二大股東，紅豆集團持股16.53%為第三大股東，深圳物資集團持股14%為第四大股東，其余三家股東因不參與增資，股權(quán)相應被稀釋，持股比例均不足5%。
本報記者注意到，上述三家新股東中，通過股權(quán)受讓方式入局鼎誠人壽的紅豆集團和永鋼集團均為江蘇本地知名企業(yè)。
其中，江蘇永鋼集團成立于1984年，總部位于江蘇省張家港市南豐鎮(zhèn)永聯(lián)村，經(jīng)過30多年發(fā)展，現(xiàn)在是一家以鋼鐵為主業(yè)，金融貿(mào)易、建筑建材、裝備制造、循環(huán)經(jīng)濟、新能源等多元產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的綜合性企業(yè)集團。集團2020年營業(yè)收入1010億元，在全國民營企業(yè)500強中排名第93位。
需要指出的是，這并非是永鋼集團首次布局保險，早在2019年11月，永鋼集團就通過股權(quán)受讓的方式獲得陽光保險集團4.96%股權(quán)，2020年再度受讓部分股權(quán)后，其在陽光保險集團的持股比例達到5.06%。
盡管永鋼集團持有陽光保險集團的股權(quán)比例并不高，但因陽光保險集團股權(quán)較為分散，永鋼集團已經(jīng)是其第四大股東。
與永鋼集團相似的是，紅豆集團同樣也是江蘇省知名企業(yè)，初創(chuàng)于1957年，公司從最初的針織內(nèi)衣，發(fā)展到紡織服裝、橡膠輪胎、紅豆杉大健康、園區(qū)開發(fā)商業(yè)地產(chǎn)四大領(lǐng)域。
入股鼎誠人壽同樣也非紅豆集團首次布局保險業(yè)，其同時還是江蘇地方法人險企利安人壽以及紫金財險的股東，但持股比例都不高，分別為2.06%、0.84%。
而另一家通過增資空降鼎誠人壽的深圳物資集團，則與鼎城人壽大部分股東相同，總部都在深圳市。據(jù)了解，該公司是一家大型物流企業(yè)，為中國物流與采購聯(lián)合會會員單位，以物流配送服務、倉儲運輸、燃氣油品、汽車、新型建材、民爆劇毒品、環(huán)保再生項目為經(jīng)營主體 ，注冊資本5.23億元，天眼查顯示，實際控制人為深圳市民營企業(yè)家陳祥發(fā)。
創(chuàng)始股東相繼離場
鼎誠人壽的前身是成立于2009年3月的新光海航人壽，由海航集團和新光人壽共同出資設(shè)立，注冊資本5億元，二者各出資2.5億元。但該公司從未實現(xiàn)過盈利，2009-2018年間，合計虧損近8億元，5億元的注冊資本金很快虧損殆盡，伴隨著業(yè)務的推進與費用支出，資金出現(xiàn)壓力的新光海航人壽在2012年就曾推動增資，2012年4月，該公司股東雙方曾同意增資5億元。其中，新光人壽增資款項2.5億元于2014年6月到賬，但海航集團在未能履約增資計劃的同時卻斥資成立了渤海人壽，最終新光人壽劃回了增資款。
由于海航集團不兌現(xiàn)增資，難以補充資金的新光海航人壽，償付能力一路下滑，在2015年跌至-179.71%。因償付能力充足率過低，原中國保監(jiān)會對新光海航人壽采取行政監(jiān)管措施，責令其從2015年11月起暫停增設(shè)分支機構(gòu)、停止開展新業(yè)務并盡快增資，這一停就近四年，導致該公司人才流失嚴重。
直到2018年10月，海航集團獲批退出新光海航人壽股東之列，柏霖資產(chǎn)、香江控股等5家地產(chǎn)系新股東加入，注冊資本由5億元增至12.5億元。
增資后，海航集團手中股權(quán)全部出清，新光海航人壽股東也由2家變更為6家。 其中，新光人壽、柏霖資管、香江金融、國展投資、樂安居及冠浦地產(chǎn)，分別持股新光海航人壽25%、20%、20%、14%、11%、10%。2019年6月，新光海航人壽正式更名為鼎誠人壽，柏霖資管也正式成為鼎誠人壽第二大股東。
2020年5月，鼎誠人壽公告表示：“綜合考慮公司資金需求及持續(xù)運營得需要，擬增資7.5億元，增資完成后，公司注冊資本將由12.5億元增至20億元。”
根據(jù)當時的增資方案，由新光人壽出資1.875億元，香江控股出資2.5億元，柏霖資管出資2.5億元，深圳樂安居出資6250萬元，其余兩家股東深圳市國展投資和上海冠浦房地產(chǎn)不參與增資，無新增股東。增資后，鼎誠人壽將同時擁有三家并列第一大股東，新光人壽、香江金控、柏霖資產(chǎn)將分別持股25%。但這份增資方案至今未獲監(jiān)管放行。
然而，從經(jīng)營狀況來看，鼎誠人壽資本金又亟待補充。鼎誠人壽只好曲線救國，分別與柏霖資管和國展投資簽訂協(xié)議，并獲得兩家股東現(xiàn)金捐贈4.5億元、0.5億元，而捐贈資金計入資本公積。
今年6月29日，鼎誠人壽再現(xiàn)股權(quán)變動，新光金控公告稱新光人壽擬將鼎誠人壽25%股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給紅豆集團，作價人民幣4.625億元。7月7日，鼎誠人壽按照監(jiān)管規(guī)定披露了這一消息，同時透露新的增資方案，當彼時并未透露具體的增資方案內(nèi)容。直到7月30日發(fā)布最新公告，才正式揭曉其增資方案。
自2018年迎來新股東至今的三年里，鼎誠人壽也已組建了新的領(lǐng)導班子。來自柏霖資管的董事、總經(jīng)理李建成出任鼎誠人壽董事長;該公司副總經(jīng)理唐鶴飛也在今年三月正式被聘任為新一屆總經(jīng)理。
從戰(zhàn)略布局上看，李建成上任董事長后，鼎誠人壽曾對外發(fā)布2021-2023年發(fā)展規(guī)劃編制工作，并提出要打造百年老店，通過可持續(xù)發(fā)展的銷售隊伍，向客戶提供差異化、定制化的品牌保險產(chǎn)品和以醫(yī)養(yǎng)健康為核心、覆蓋全生命周期的多元增值服務。同時，以創(chuàng)新應用科技為手段，賦能公司經(jīng)營管理、深入融合業(yè)務發(fā)展、驅(qū)動公司實現(xiàn)數(shù)字化經(jīng)營。以優(yōu)秀的投資團隊形成有競爭力的投資管理能力。
從經(jīng)營狀況來看，2020年，鼎誠人壽實現(xiàn)保險業(yè)務收入1.84億元，同比增長108.9%;但凈利潤虧損卻進一步擴大，虧損金額由2019年的1.1億元擴大至1.6億元。近日，鼎誠人壽披露的二季度償付能力報告顯示，今年上半年，該公司實現(xiàn)保險業(yè)務收入5.13億元，凈利潤-1.01億元，截至二季度末，其核心及綜合償付能力充足率均為372.35%。
