(相關(guān)資料圖)

近日，中信銀行正式啟動(dòng)養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊(duì)伍培養(yǎng)項(xiàng)目，這是銀行業(yè)首個(gè)專注于客戶養(yǎng)老金融需求的專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍。

養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊(duì)伍是中信銀行“幸福+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系的重要組成部分。據(jù)介紹，中信銀行今年將從行內(nèi)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理中首批選拔1000人，聯(lián)合清華大學(xué)開(kāi)辦養(yǎng)老金融規(guī)劃人才初級(jí)培訓(xùn)班，開(kāi)展全方位、多角度培養(yǎng)。完成相關(guān)課程培訓(xùn)后，客戶經(jīng)理要充分運(yùn)用所學(xué)服務(wù)客戶，完成一定量的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)，才能獲得行內(nèi)認(rèn)證。

中信銀行養(yǎng)老金融規(guī)劃人才項(xiàng)目負(fù)責(zé)人介紹，這支人才隊(duì)伍將帶動(dòng)全行養(yǎng)老金融服務(wù)能力的進(jìn)一步提升。未來(lái)，隨著個(gè)人養(yǎng)老金融相關(guān)配套政策陸續(xù)出臺(tái)，各項(xiàng)落地措施也將在“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”隊(duì)伍中先行先試。

“幸福+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系包括“六個(gè)一”：一個(gè)賬戶、一套產(chǎn)品、一個(gè)賬本、一套服務(wù)、一支隊(duì)伍、一份報(bào)告，旨在深度認(rèn)知居民養(yǎng)老金融行為，洞察居民養(yǎng)老金融心理賬戶，提升養(yǎng)老金融服務(wù)品質(zhì)，進(jìn)而切實(shí)解決每一位居民養(yǎng)老的痛點(diǎn)和難點(diǎn)。

具體來(lái)看，該體系一是打造一個(gè)多渠道、多功能、多生態(tài)的個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶；二是打造一套品類齊、功能全、質(zhì)量?jī)?yōu)的“十分精選”養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系；三是推出一個(gè)算得清、管得住、投得好的“養(yǎng)老賬本”；四是提供一整套覆蓋財(cái)富、健康等的“金融+非金融”服務(wù)；五是與清華大學(xué)合作，培養(yǎng)一支經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)、歷經(jīng)實(shí)戰(zhàn)、服務(wù)優(yōu)良的“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”隊(duì)伍；六是發(fā)布一份養(yǎng)老財(cái)富管理報(bào)告。

今年5月20日，中信銀行“幸福+”養(yǎng)老賬本面客，在業(yè)界率先提出“養(yǎng)老三筆錢”理念。試運(yùn)營(yíng)期間，養(yǎng)老賬本各個(gè)模塊點(diǎn)擊量已超過(guò)70萬(wàn)次，成功激活、開(kāi)立養(yǎng)老賬本的客戶已超過(guò)2.3萬(wàn)戶。根據(jù)客戶反饋的優(yōu)化意見(jiàn)，目前，中信銀行已對(duì)養(yǎng)老賬本完成5版功能迭代。

據(jù)悉，未來(lái)，中信銀行會(huì)持續(xù)以客戶為中心，完善客戶體驗(yàn)、打造核心功能、拓展使用渠道，讓客戶更便捷地使用養(yǎng)老賬本，做好養(yǎng)老規(guī)劃和儲(chǔ)備，享受更加幸福的晚年生活。

中信銀行大理分行 供稿